以下這四篇是連續四篇的Topic,主要在報導如何透過國際上的評等來判讀基金績效,
 
一共介紹三個方法:Lipper、Microstar、Micropal。
 
都是從工商時報剪貼下來的,內文無變動~
 
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工商時報    C1/全民財富總體檢           2006/10/06

穩定度+績效絕對值優質基金照過來

 

【蔣國屏】
  台灣之光王建民最近拿下第十九勝,他所屬洋基隊的戰績也是扶搖直上,一個好的球隊,除了要有黃打線陣容之外,還需要像王建民這樣的優質投手,攻守兼備,才能順利登上大聯盟王座;同樣地,包括理柏晨星MICROPAL等基評級系統,都必須是攻守評級兼備的基金評級系統,才能提供理財族一個既能穩賺、又睡得著覺的基金投資套餐。


  愛到最高點解套困難


  國人對海內外基金標的取捨偏好,長期以來幾乎一向以報酬率績效數據、市場潮流掛帥,但一味追漲過往有高報酬率基金標的,或是人云亦云、追逐當下市場HITO基金商品的結果,往往多是「愛到最高點」,之後多半淪落到一段等待解套的煎熬期。
  因此,為了跳脫這種屢試不爽的歷史經驗,本週工商財富總體檢特別以融合穩定度、績效絕對值,給予各檔基金評級標準的基金評級系統當主角,希望能從中為投資人找到真正的優質標的。
  另外,再換一個角度思考,理柏(Lipper)研究經理馮志源表示,根據聯合國統計,全球可支助比例(Potential Support Ratio,PSR )從一九五年時的一二%,將一路下滑至二年的四%,所謂可支助比例,是指每個六十五歲或以上的退休者,相對於十五到六十四歲工作年齡人口的供養比例,用以衡量國家老年人口可受供養程度,又稱之為潛在供養比例。
  針對這令人不寒而慄的預測數據,如何找到一批波動幅度有限,又能長期穩定增值、甚至發揮乘數效果的基金商品組合,絕對是有意從事退休規劃的理財族當務之急。


  一步一腳印穩健理財


  因此,本週財富總體檢重點,便在於凸顯長期穩健理財的可貴性,固然一夕致富的境遇,幾乎沒有人能拒絕這種誘惑,但排除這種機率微乎其微的好高騖遠思維,深入瞭解基金評級系統所歸納出來的優質標的,搭配這些標的過往報酬率數據,一步一腳印、自我設定以追求年報酬率一至二成為目標。
  經過基金評級系統與本報整體檢視結果,在理柏評級為最優的所謂一等LEADER,或是晨星、MICROPAL評級為五星級的基金商品中,可以輕易發現到許多長年年均報酬率在二成附近的全球股票型基金,以及長年年均報酬率約莫一成的全球債券型基金,提供給財富總體檢讀者,作為長期穩健理財規劃的重要參考。

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