艾吉又來PO文拉~這次要介紹的是資產配置四大步驟:
 
7/12看工商時報看到的,主要是匯豐中華投信總經理陳如中所提供的,
 
我覺得真的很有道理來分享大家:     『 本文連結 』
 
一、規畫投資目標:針對自身年齡、性格、風險承受度、家庭財務狀況訂出
        理財目標,設定投資期限並依其定出投資計畫。

二、資產類別選擇:依投資目標將資產分配至股、債、貨幣、房地產、
現金
        等不同類型的商品。
 
三、採取由上而下(Top-down)或是下而上(Bottom-up)的檢視方式
        ,執行資產配置策略與比例配置。
 
四、定期檢視並動態分析調整,這其中又包含按照個人投資屬性、不同理財
        目標,以及不同人生階段的調整。

  投資計畫人人會定,但要定的合理又能實現卻不容易,且要找出自己的投資屬性更難,自以為是積極投資者,買了基金賠了錢,才知道自己是個承擔不起高風險的保守投資人。
 
 
最後分享兩句艾吉投資基金股市的座右銘:
『小不忍則亂大謀』:     A little impatience spoils great plans.
『居安思危』             :     To be prepared for danger in times of peace

Kang Jarrett 發表在 痞客邦 PIXNET 留言(0) 人氣()